Gửi tin nhắn giả mạo trúng thưởng, nhờ chuyển tiền hộ người thân, thậm chí giả mạo cán bộ của cơ quan điều tra, nhân viên của ngân hàng để yêu cầu chuyển tiền... là những chiêu bài lừa đảo thường được sử dụng.
Theo khuyến cáo, thời điểm Tết Nguyên đán là mùa mua sắm, tiêu dùng của người dân và cũng là thời điểm các hoạt động gian lận, lừa đảo tài chính diễn ra phức tạp. Vì vậy mọi người phải thật thận trong khi tiến hành các giao dịch hoặc khi nhận được các thông tin liên quan đến giao dịch tiền bạc, thông tin bảo mật về tài khoản ngân hàng...Sau đây là một số thủ đoạn lừa đảo tiền thường gặp:
Bọn lừa đảo thường có các chiêu bài và kịch bản như:
- Một là, giả mạo người thân, bạn bè nhờ chuyển tiền hộ.
- Hai là, giả mạo cán bộ ngân hàng yêu cầu cung cấp Mật khẩu/Mã pin để khắc phục sự cố.
- Ba là, giả mạo thông báo trúng thưởng.
- Bốn là, giả mạo cơ quan điều tra thông báo liên quan đến một vụ án, yêu cầu chuyển tiền để phục vụ điều tra.
- Năm là, giả mạo người mua hàng yêu cầu thanh toán qua dịch vụ chuyển tiền, gửi link truy cập vào website giả mạo để lấy thông tin.
- Sáu là, giả mạo người cho vay trực tuyến yêu cầu cung cấp hồ sơ và thông tin bảo mật ngân hàng điện tử…
Techcombank cũng đã khuyến cáo khách hàng luôn cảnh giác với các cuộc gọi, tin nhắn yêu cầu cung cấp thông tin tài khoản/ thẻ ngân hàng.
Maritime Bank cũng cảnh báo thủ đoạn giả mạo thông báo tài khoản E-Banking của khách hàng bị xâm nhập trái phép hoặc sắp hết hiệu lực và yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin cá nhân để xác nhận lại thông qua đường link độc hại.
Trước những hiện tượng nói trên, các ngân hàng khuyến cáo người dùng cần thực hiện các nguyên tắc bảo mật bắt buộc gồm:
- Giữ bí mật thông tin bảo mật các dịch vụ Ngân hàng điện tử, bao gồm: Mã PIN thẻ, Mật khẩu truy cập, Mật khẩu giao dịch một lần OTP, Mật khẩu truy cập địa chỉ email cá nhân cho bất cứ ai và bằng bất cứ hình thức nào (nhắn tin, trả lời điện thoại, tiết lộ trực tiếp...).
- Xác thực người đề nghị thực hiện giao dịch.
- Kiểm tra cẩn trọng thông tin được sử dụng để giao dịch.
- Đăng xuất khỏi tài khoản ngay sau phiên giao dịch…
